張芝山鎮(zhèn)、江海街道，園區(qū)各部門、各人民團(tuán)體、各直屬企事業(yè)單位，各駐區(qū)機(jī)構(gòu)：

經(jīng)管委會(huì)同意，現(xiàn)將《蘇錫通科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

江蘇南通蘇錫通科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)黨政辦公室

2023年6月30日

（此件公開發(fā)布）

蘇錫通園區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

目 錄

1 總則

1.1 編制目的

1.2 編制依據(jù)

1.3 適用范圍

1.4 工作原則

2 事件分級(jí)

2.1 特別重大金融突發(fā)事件（一級(jí)）

2.2 重大金融突發(fā)事件（二級(jí)）

2.3 較大金融突發(fā)事件（三級(jí)）

2.4 一般金融突發(fā)事件（四級(jí)）

3 信息監(jiān)測(cè)與預(yù)防預(yù)警

3.1 信息監(jiān)測(cè)

3.2 預(yù)防措施

3.3 預(yù)警措施

4 應(yīng)急響應(yīng)

4.1 信息報(bào)告

4.2 處置措施

4.3 信息發(fā)布

5 后期處置

5.1 善后工作

5.2 評(píng)估與總結(jié)

5.3 審計(jì)與檢查

6 保障措施

6.1 治安保障

6.2 通信保障

6.3 人員保障

6.4 技術(shù)保障

6.5 工作經(jīng)費(fèi)保障

6.6 培訓(xùn)演練

7 附則

7.1 名詞解釋

7.2 獎(jiǎng)懲

7.3 預(yù)案實(shí)施時(shí)間

1 總則

1.1 編制目的

貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院、省委省政府、市委市政府關(guān)于防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署和工作安排，預(yù)防和減少金融風(fēng)險(xiǎn)事件，積極防范“灰犀?！憋L(fēng)險(xiǎn)，有效應(yīng)對(duì)“黑天鵝”事件，提高園區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)對(duì)能力，控制金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，最大程度降低金融突發(fā)事件的危害，維護(hù)園區(qū)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。

1.2 編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》《江蘇省突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》《江蘇省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《南通市突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。

1.3 適用范圍

本預(yù)案適用于蘇錫通園區(qū)發(fā)生的金融突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)工作。

本預(yù)案所稱金融突發(fā)事件是指金融企業(yè)、金融市場(chǎng)、市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施及其他各類金融活動(dòng)中，突然發(fā)生的、無(wú)法預(yù)見或難以預(yù)見的、嚴(yán)重影響或可能嚴(yán)重影響園區(qū)金融秩序、需要立即采取應(yīng)對(duì)措施的金融事件。對(duì)可預(yù)見的非突發(fā)性金融風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任機(jī)制“四項(xiàng)機(jī)制”，有序開展防控和處置工作。

本預(yù)案所稱的應(yīng)對(duì)工作包括金融突發(fā)事件的監(jiān)測(cè)報(bào)告、研判評(píng)估、預(yù)防預(yù)警、應(yīng)急準(zhǔn)備、應(yīng)急處置、善后處置、應(yīng)急保障、應(yīng)急演練等活動(dòng)。

1.4 工作原則

（1）統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)配合。由管委會(huì)統(tǒng)一組織園區(qū)金融突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)工作。金融突發(fā)事件應(yīng)對(duì)工作涉及到的有關(guān)部門和鎮(zhèn)街，要服從統(tǒng)一指揮，強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，建立健全快速響應(yīng)機(jī)制，形成工作合力。

（2）屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)。屬地政府承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)的防范化解工作責(zé)任，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門和單位防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)作為，科學(xué)部署，妥善應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件。各相關(guān)部門按照各自職責(zé)范圍，承擔(dān)本級(jí)金融突發(fā)事件涉法、涉訴、涉穩(wěn)事項(xiàng)的協(xié)同應(yīng)對(duì)責(zé)任。

（3）預(yù)防為主、依法處置。建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，加強(qiáng)事前防范，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。采取科學(xué)有效的應(yīng)急處置措施，依法依規(guī)、穩(wěn)妥縝密、有序處置，切實(shí)提高處置效率和處置效果，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，避免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重負(fù)面影響，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

2 事件分級(jí)

根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴(yán)重性、危害性、可控性和影響范圍等，分為特別重大金融突發(fā)事件（一級(jí)）、重大金融突發(fā)事件（二級(jí)）、較大金融突發(fā)事件（三級(jí)）、一般金融突發(fā)事件（四級(jí)）。當(dāng)突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定時(shí)，按較高一級(jí)處理。當(dāng)突發(fā)事件的等級(jí)隨著時(shí)間的推移有所上升，按升級(jí)后的級(jí)別處理。

2.1 特別重大金融突發(fā)事件（一級(jí)）

有下列情況之一的，為特別重大金融突發(fā)事件：

（1）對(duì)江蘇省產(chǎn)生特別重大影響，有可能對(duì)多個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）產(chǎn)生重大影響，具有全國(guó)性影響的金融突發(fā)事件；

（2）需要江蘇省委、省政府組織應(yīng)對(duì)，有可能需要國(guó)務(wù)院金融委（辦公室）組織涉及的其他省（區(qū)、市）密切協(xié)同應(yīng)對(duì)，或有可能需要國(guó)家有關(guān)金融管理部門密切協(xié)同應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按一級(jí)事件來(lái)對(duì)待的金融突發(fā)事件。

2.2 重大金融突發(fā)事件（二級(jí)）

有下列情況之一的，為重大金融突發(fā)事件：

（1）對(duì)江蘇省產(chǎn)生重大影響，有可能對(duì)多個(gè)?。▍^(qū)、市）產(chǎn)生較大影響，但未造成全國(guó)性重大影響的金融突發(fā)事件；

（2）需要省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制組織應(yīng)對(duì)，有可能需要國(guó)務(wù)院金融委辦公室或國(guó)家有關(guān)金融管理部門密切協(xié)調(diào)指導(dǎo)，或有可能需要涉及的其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）密切協(xié)同應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按二級(jí)事件來(lái)對(duì)待的金融突發(fā)事件。

2.3 較大金融突發(fā)事件（三級(jí)）

有下列情況之一的，為較大金融突發(fā)事件：

（1）對(duì)南通市產(chǎn)生重大影響，有可能對(duì)多個(gè)設(shè)區(qū)市產(chǎn)生較大影響，但未造成全省性重大影響的金融突發(fā)事件；

（2）事發(fā)地在園區(qū)，需要園區(qū)組織應(yīng)對(duì)，有可能需要省級(jí)金融管理部門或省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制密切協(xié)調(diào)指導(dǎo)，或有可能需要涉及的其他設(shè)區(qū)市密切協(xié)同應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按三級(jí)事件來(lái)對(duì)待的金融突發(fā)事件。

2.4 一般金融突發(fā)事件（四級(jí)）

有下列情況之一的，為一般金融突發(fā)事件：

（1）對(duì)園區(qū)產(chǎn)生重大影響，有可能對(duì)南通市多個(gè)縣（市、區(qū)）產(chǎn)生較大影響，但未造成全省性較大影響的金融突發(fā)事件；

（2）需要園區(qū)組織應(yīng)對(duì)，有可能需要市級(jí)組織協(xié)調(diào)或省級(jí)金融管理部門協(xié)調(diào)指導(dǎo)，或有可能需要涉及的南通市其他縣（市、區(qū)）密切協(xié)同應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件；

（3）其他需要按四級(jí)事件來(lái)對(duì)待的金融突發(fā)事件。

3 信息監(jiān)測(cè)與預(yù)防預(yù)警

3.1 信息監(jiān)測(cè)

3.1.1 各相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控“四項(xiàng)機(jī)制”（風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任機(jī)制）要求，建立健全本領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，通過(guò)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查和走訪排查、群眾舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)和輿情監(jiān)測(cè)、部門間移送等方式，監(jiān)測(cè)排查金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，盡可能發(fā)現(xiàn)金融突發(fā)事件苗頭性線索，并及時(shí)通報(bào)信息。

3.1.2 各相關(guān)部門應(yīng)通過(guò)現(xiàn)有各類事中事后監(jiān)管信息系統(tǒng)、“雙隨機(jī)、一公開”抽查、專項(xiàng)檢查、接受舉報(bào)等工作方式，盡可能監(jiān)測(cè)排查發(fā)現(xiàn)本領(lǐng)域涉嫌非法金融活動(dòng)線索，并向相關(guān)部門移送。

3.2 預(yù)防措施

3.2.1 金融管理部門應(yīng)指導(dǎo)督促所監(jiān)管行業(yè)領(lǐng)域金融企業(yè)切實(shí)完善法人治理，加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，建立應(yīng)急工作組織體系，壓實(shí)市場(chǎng)主體防范和處置金融突發(fā)事件的主體責(zé)任。

3.2.2 經(jīng)研判，認(rèn)為本地本領(lǐng)域可能發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生金融突發(fā)事件，應(yīng)堅(jiān)持底線思維，防患于未然，立即采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施：（1）密切監(jiān)測(cè)，采集實(shí)時(shí)信息，持續(xù)研判評(píng)估；（2）組織部署進(jìn)入戰(zhàn)備狀態(tài)，確保人員、通訊、設(shè)備等可以即時(shí)參與實(shí)戰(zhàn)；（3）加強(qiáng)重點(diǎn)部位安全保衛(wèi)，轉(zhuǎn)移、疏散或撤離相關(guān)人員和資產(chǎn)，關(guān)閉或限制使用有關(guān)場(chǎng)所、金融基礎(chǔ)設(shè)施。

3.3 預(yù)警措施

3.3.1 各相關(guān)部門對(duì)有可能影響園區(qū)金融穩(wěn)定的潛在隱患，應(yīng)組織進(jìn)行分析研判，并根據(jù)金融突發(fā)事件可能的級(jí)別確定預(yù)警級(jí)別，及時(shí)向同級(jí)相關(guān)部門進(jìn)行預(yù)警提示。預(yù)警級(jí)別分別用紅色（一級(jí)）、橙色（二級(jí)）、黃色（三級(jí)）、藍(lán)色（四級(jí)）標(biāo)示。

3.3.2 對(duì)有可能需要其他地區(qū)協(xié)同應(yīng)對(duì)，或有可能需要上級(jí)指導(dǎo)協(xié)調(diào)的，事發(fā)地在獲取預(yù)警信息后，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)方面進(jìn)行預(yù)警通報(bào)。

4 應(yīng)急響應(yīng)

金融突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)要遵循快捷、高效、積極、穩(wěn)妥的原則。涉及國(guó)家秘密、工作秘密、商業(yè)機(jī)密的，應(yīng)當(dāng)保密。

4.1 信息報(bào)告

4.1.1 發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)調(diào)查、核實(shí)、報(bào)告有關(guān)信息，及時(shí)向當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門通報(bào)情況。調(diào)查核實(shí)工作應(yīng)及時(shí)、客觀、全面、準(zhǔn)確，信息報(bào)告不得遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)。信息報(bào)告應(yīng)貫穿金融突發(fā)事件應(yīng)急處置全過(guò)程。

4.1.2 信息報(bào)告內(nèi)容包括：發(fā)生金融突發(fā)事件的金融企業(yè)名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、現(xiàn)場(chǎng)情況；事件的原因、性質(zhì)、等級(jí)、趨勢(shì)；可能涉及的金額與人數(shù)、影響范圍、損失規(guī)模及事件發(fā)生后社會(huì)穩(wěn)定情況；已采取的措施、效果、擬進(jìn)一步采取的措施。

4.2 處置措施

4.2.1 應(yīng)急處置應(yīng)依法、迅速、穩(wěn)妥、有序采取相關(guān)措施，根據(jù)事件緊急程度和嚴(yán)重性，必要時(shí)可同時(shí)采取若干項(xiàng)措施。

（1）園區(qū)法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件，處置措施包括自我救助、股東救助（村鎮(zhèn)銀行包括發(fā)起行救助）、同業(yè)互救、存款保險(xiǎn)基金等行業(yè)保障基金救助、中央銀行再貸款、引入市場(chǎng)機(jī)制接管收購(gòu)和破產(chǎn)清算等。

（2）園區(qū)非法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件，處置措施包括自我救助、總部救助、股東救助、同業(yè)互救、存款保險(xiǎn)基金等行業(yè)保障基金救助、中央銀行再貸款、引入市場(chǎng)機(jī)制接管收購(gòu)和破產(chǎn)清算等。

（3）地方金融從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件，或因大型企業(yè)債務(wù)危機(jī)、企業(yè)擔(dān)保鏈互保圈風(fēng)險(xiǎn)等引發(fā)的金融突發(fā)事件時(shí)，處置措施包括自我救助、股東救助、同業(yè)互救、債權(quán)人搭救、引入市場(chǎng)機(jī)制接管收購(gòu)和破產(chǎn)清算等。

（4）非法金融活動(dòng)引發(fā)金融突發(fā)事件時(shí)，管委會(huì)和有關(guān)部門應(yīng)做好輿情監(jiān)測(cè)、輿論引導(dǎo)、宣傳教育和信訪維穩(wěn)工作，同時(shí)組織相關(guān)行政部門、司法機(jī)關(guān)依法立案查處、并嚴(yán)防涉嫌違法犯罪人員潛逃、銷毀證據(jù)資料、隱匿藏匿轉(zhuǎn)移涉案財(cái)物等。

（5）金融市場(chǎng)、金融基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)生金融突發(fā)事件，相關(guān)金融管理部門應(yīng)著力維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施安全防護(hù)，做好重要數(shù)據(jù)容災(zāi)備份。必要時(shí)，關(guān)閉或限制使用金融基礎(chǔ)設(shè)施，控制或限制易導(dǎo)致危害擴(kuò)大的交易活動(dòng)。

4.2.2 涉及群眾利益，發(fā)生內(nèi)部員工或社會(huì)公眾聚集的，管委會(huì)和事件涉及的相關(guān)部門做好群眾工作，及時(shí)疏導(dǎo)化解矛盾，盡快平息事態(tài)，防止發(fā)生群體性事件。事件發(fā)生單位、有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，視情建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳解釋工作。

4.3 信息發(fā)布

信息發(fā)布及新聞報(bào)道應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)準(zhǔn)確、公開透明、有序開放、有效管理和正確引導(dǎo)的原則。管委會(huì)應(yīng)利用新聞發(fā)布會(huì)、新聞媒體、官方網(wǎng)站、新媒體平臺(tái)等渠道，加強(qiáng)信息公開，力爭(zhēng)在第一時(shí)間及時(shí)發(fā)布準(zhǔn)確、權(quán)威的信息，主動(dòng)回應(yīng)公眾關(guān)切，穩(wěn)定公眾情緒，掌握輿論引導(dǎo)的主動(dòng)權(quán)。

5 后期處置

5.1 善后工作

應(yīng)急響應(yīng)結(jié)束后，發(fā)生金融突發(fā)事件的單位負(fù)責(zé)做好善后工作，制訂善后處理措施并組織實(shí)施。對(duì)于通過(guò)應(yīng)急處置已恢復(fù)運(yùn)營(yíng)的，有關(guān)部門要進(jìn)一步協(xié)助恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)，并對(duì)其監(jiān)測(cè)觀察一段時(shí)間。對(duì)需要進(jìn)行并購(gòu)重組、破產(chǎn)重整的，依法開展有關(guān)工作。對(duì)需要退出市場(chǎng)的，有關(guān)部門對(duì)外發(fā)布撤銷（關(guān)閉）公告，依法推進(jìn)清算工作。

5.2 評(píng)估與總結(jié)

5.2.1 原因核查。應(yīng)急響應(yīng)結(jié)束后，有關(guān)部門應(yīng)對(duì)事件全過(guò)程進(jìn)行徹底調(diào)查，查清事件起因、過(guò)程。

5.2.2 損失評(píng)估。有關(guān)部門對(duì)金融突發(fā)事件導(dǎo)致的直接損失和間接損失進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析和評(píng)估。

5.2.3 總結(jié)及建議。有關(guān)部門對(duì)應(yīng)急響應(yīng)程序和效率、應(yīng)急處置措施與效果等內(nèi)容進(jìn)行全面總結(jié)，并提出彌補(bǔ)監(jiān)督管理漏洞、依法追究有關(guān)單位及人員責(zé)任、修訂完善本預(yù)案的意見和建議。

5.2.4 整改及反饋。有關(guān)單位應(yīng)對(duì)事件起因、形成過(guò)程所暴露出的監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行反思，制定整改措施，完善監(jiān)測(cè)預(yù)警、防范機(jī)制，及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告反饋整改情況。

5.3 審計(jì)與檢查

有關(guān)部門和單位應(yīng)依法接受審計(jì)部門對(duì)應(yīng)急處置工作所涉及資金的專項(xiàng)審計(jì)或延伸審計(jì)；依法接受上級(jí)部門對(duì)應(yīng)急處置工作的檢查。

6 保障措施

6.1 治安保障

有關(guān)金融企業(yè)要加強(qiáng)營(yíng)業(yè)窗口的安全防范，必要時(shí)請(qǐng)公安機(jī)關(guān)增派警力維護(hù)現(xiàn)場(chǎng)秩序。

6.2 通信保障

各有關(guān)單位之間應(yīng)確保至少一種通信方式穩(wěn)定暢通，并符合有關(guān)保密規(guī)定。

6.3 人員保障

各有關(guān)單位應(yīng)完善值守應(yīng)急制度，確保有關(guān)責(zé)任人員和專業(yè)技術(shù)人員及時(shí)到位，確保不因人員缺崗而影響應(yīng)急處置。

6.4 技術(shù)保障

各有關(guān)單位要確保計(jì)算機(jī)系統(tǒng)軟硬件技術(shù)支持，做好數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難恢復(fù)準(zhǔn)備。

6.5 工作經(jīng)費(fèi)保障

管委會(huì)應(yīng)保障金融突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)所需工作經(jīng)費(fèi)，各級(jí)金融突發(fā)事件的應(yīng)急工作經(jīng)費(fèi)由牽頭部門保障，或向同級(jí)財(cái)政申請(qǐng)專項(xiàng)資金予以保障。

6.6 培訓(xùn)演練

園區(qū)應(yīng)組織開展應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件業(yè)務(wù)培訓(xùn)，定期進(jìn)行應(yīng)急演練，檢查應(yīng)急準(zhǔn)備情況，調(diào)查應(yīng)急資源狀態(tài)，提高各有關(guān)單位協(xié)同工作效率和反應(yīng)能力。

7 附則

7.1 名詞解釋

（1）金融機(jī)構(gòu)：是指中央金融管理部門審批備案，依法獲得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資質(zhì)的各類金融企業(yè)。園區(qū)法人金融機(jī)構(gòu)是指總行或總部注冊(cè)在園區(qū)的金融機(jī)構(gòu)；園區(qū)非法人金融機(jī)構(gòu)是指總行或總部注冊(cè)在外地的金融機(jī)構(gòu)在園區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或辦事機(jī)構(gòu)。

（2）地方金融從業(yè)機(jī)構(gòu)：是指由地方金融監(jiān)管部門審批備案，依法獲得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資質(zhì)的各類金融企業(yè)。

（3）金融企業(yè)：是指具有金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)和地方金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的總稱。

（4）金融管理部門：是指中央金融管理部門和地方金融監(jiān)管部門的統(tǒng)稱。

7.2 獎(jiǎng)懲

對(duì)在應(yīng)對(duì)工作中作出突出貢獻(xiàn)的集體和個(gè)人，根據(jù)有關(guān)規(guī)定給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)應(yīng)對(duì)工作中不負(fù)責(zé)任、辦事不力、效率低下的人員、單位，依照有關(guān)規(guī)定給予批評(píng)或處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

7.3 預(yù)案實(shí)施時(shí)間

本預(yù)案自印發(fā)之日起實(shí)施。

政策解讀：《蘇錫通園區(qū)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》政策解讀